小李經(jīng)營著一家小吃店，但最近店內(nèi)生意不景氣，每日的進(jìn)賬慘淡，又快到了進(jìn)貨的時間，對方要求必須現(xiàn)金支付，他急需一大筆資金維持店鋪運(yùn)轉(zhuǎn)。小李只好去向好友小華借錢，小華說自己正好有一臺POS機(jī)，在他的POS機(jī)上刷幾筆，錢立馬就到賬上，小李半信半疑，就在小華的POS機(jī)上試著刷了一筆，錢果然到賬，小李立即又在小華的POS機(jī)上刷了幾筆，很快湊夠了錢。

后來小李又在沒有真實交易的情況下，多次通過小華的POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式套取大量現(xiàn)金用于店鋪資金周轉(zhuǎn)。短短幾個月非法套取現(xiàn)金竟高達(dá)10萬元。最終，小李這種違規(guī)套現(xiàn)的行為被銀行信用卡交易監(jiān)測系統(tǒng)捕捉到，信用卡也被凍結(jié)。

小明準(zhǔn)備結(jié)婚啦，婚禮籌備花銷繁雜，信用卡全部搞定。最近，小明發(fā)現(xiàn)一處理想婚房，價格合理位置又好，所以競爭者眾多。小明到處借錢，但還是差了幾萬付首付。

小明忽然想起自己信用卡額度還挺高，在中介的幫助下，通過特殊渠道用信用卡付了首付剩余的錢。小明非常高興，幻想著布置好的新房。但幾天后，小明收到了銀行的電話，得知自己的信用卡用于支付購房款，屬于違規(guī)交易，不符合監(jiān)管規(guī)定，要求他提前還清欠款，結(jié)清分期。小明需要在短期內(nèi)償還銀行一大筆錢，婚禮也得延期了。