【投連險】中國投連險分類排名（2024/3）
【投連險】中國投連險分類排名（2024/3）
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分析師：賈依廷
登 記編號： S0890520010004
研究助理：宋逸菲
投資要點
2024年3月排名體系內賬戶共215個，全月投連險賬戶單月平均收益0.76 %。
我們將激進型投連險月度平均收益率做等權重加權制作出激進型投連險指數(shù)，并將其與滬深300指數(shù)做對比，3月份權益市場震蕩上行、情緒回暖，全月激進型投連險指數(shù)收益率1.71%，滬深300指數(shù)收益率為0.61%。截至2024年3月底，激進型投連險指數(shù)收于173.47點，調整后的可比滬深300指數(shù)收于66.26點。
2024年3月份納入統(tǒng)計的215個投連險賬戶中有181個取得正收益，占比84.19%。收益率名列前列賬戶包括：匯豐匯鋒進?。?.95%）、華泰進取型（6.42%）、匯豐粵港澳大灣區(qū)精選（5.43%）、泰康安盈回報（4.56%）、華泰平衡型（4.37%）。
風險提示：本報告產(chǎn)品分類及收益排名根據(jù)公開數(shù)據(jù)整理，不做投資參考之用。
華寶投連險分類的標準
我們根據(jù)不同的風險收益結構，將國內現(xiàn)有的投連險品種進行了兩級分類。其中，一級分類有6類，分別是指數(shù)型、激進型、混合型、債券型和貨幣型，以及類固定收益類（2014年8月期新增）。二級分類共有8類，將一級分類中的混合型細分為混合激進型和混合保守型，將債券型細分為增強債券型和全債型。
本報告數(shù)據(jù)來源于相關公司網(wǎng)站及各類公開信息。基于上述分類，我們也對現(xiàn)有市場中的產(chǎn)品進行了編碼處理，并根據(jù)不同分類，對同一類的產(chǎn)品進行了排名比較。如對本報告數(shù)據(jù)存有疑問，請相關公司與華寶證券聯(lián)系溝通。
2024年3月證券市場回顧
2.1. 海外市場概覽
2024年3月國際主要指數(shù)表現(xiàn)如下所示：
2.2. 國內市場概覽
2024年3月中國市場主要指數(shù)表現(xiàn)如下表:
中國投連險2024年3月分類排名
我們將2018年至最新的投連險回報數(shù)據(jù)進行了排名比較，同時提供了1個月、3個月、6個月、1年、2年和3年的回報排名。
3.1.投連總體回報率情況點評
2024年3月排名體系內賬戶共215個，全月投連險賬戶單月平均收益0.76 %。
我們將激進型投連險月度平均收益率做等權重加權制作出激進型投連險指數(shù)，并將其與滬深300指數(shù)做對比，3月份權益市場震蕩上行、情緒回暖，全月激進型投連險指數(shù)收益率1.71%，滬深300指數(shù)收益率為0.61%。截至2024年3月底，激進型投連險指數(shù)收于173.47點，調整后的可比滬深300指數(shù)收于66.26點。
3.2.各分類賬戶回報率情況點評
3月各類賬戶回報率排名見下表。
3.3. 具體賬戶表現(xiàn)點評
總體來看，2024年3月份納入統(tǒng)計的215個投連險賬戶中有181個取得正收益，占比84.19%。收益率名列前列賬戶包括：匯豐匯鋒進取（8.95%）、華泰進取型（6.42%）、匯豐粵港澳大灣區(qū)精選（5.43%）、泰康安盈回報（4.56%）、華泰平衡型（4.37%）。
從不同策略類型賬戶的表現(xiàn)來看，2024年3月份投連險各類型賬戶單月業(yè)績冠軍如下表：
風險提示
排名僅依據(jù)歷史收益進行排序，歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
分析師承諾
本人承諾，以勤勉的職業(yè)態(tài)度，獨立、客觀地出具本報告，本報告清晰準確地反映本人的研究觀點，結論不受任何第三方的授意或影響。本人不曾因，不因，也將不會因本報告中的具體建議或觀點而直接或間接收到任何形式的補償。
風險提示及免責聲明
華寶證券股份有限公司具有證券投資咨詢業(yè)務資格。
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本報告所載的任何建議、意見及推測僅反映本公司于本報告發(fā)布當日的獨立判斷。本公司不保證本報告所載的信息于本報告發(fā)布后不會發(fā)生任何更新，也不保證本公司做出的任何建議、意見及推測不會發(fā)生變化。
在任何情況下，本報告所載的信息或所做出的任何建議、意見及推測并不構成所述證券買賣的出價或詢價，也不構成對所述金融產(chǎn)品、產(chǎn)品發(fā)行或管理人作出任何形式的保證。在任何情況下，本公司不就本報告中的任何內容對任何投資做出任何形式的承諾或擔保。投資者應自行決策，自擔投資風險。
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本報告對基金產(chǎn)品的研究分析不應被視為對所述基金產(chǎn)品的評價結果，本報告對所述基金產(chǎn)品的客觀數(shù)據(jù)展示不應被視為對其排名打分的依據(jù)。任何個人或機構不得將我方基金產(chǎn)品研究成果作為基金產(chǎn)品評價結果予以公開宣傳或不當引用。
適當性申明
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本文來自：華寶證券2024年4月8日發(fā)布的證券研究報告《中國投連險分類排名（2024/3）》