風(fēng)險控制20 24與危機管理Risk Control and Crisis Management由于內(nèi)外環(huán)境的變化，組織在運營過程中會面臨各種風(fēng)險，如果處理不當，就可能使組織陷入困境，甚至?xí)l(fā)重大突發(fā)事件，導(dǎo)致危機的發(fā)生匯報人員：XXX導(dǎo)語因此，樹立風(fēng)險意識，完善風(fēng)險管理和危機管理機制，有效地應(yīng)對各種風(fēng)險和突發(fā)的危機事件以確保組織目標的實現(xiàn)，就成為組織管理工作的一項重要內(nèi)容。由于內(nèi)外環(huán)境的變化，組織在運營過程中會面臨各種風(fēng)險，如果處理不當，就可能使組織陷入困境，甚至?xí)l(fā)重大突發(fā)事件，導(dǎo)致危機的發(fā)生。能源化工大數(shù)據(jù)平臺-能化人必備 行業(yè)首創(chuàng)，不辦會員也可掃碼下載。 ※100萬+標準規(guī)范，國標/行標/ASME/ASTM/國際標準全都有。 ※10萬+HSE資料，全網(wǎng)最全，安全標準化/隱患排查/雙控/法律法規(guī)。 ※10萬+化工論文/電力論文/安全論文/環(huán)保論文。 ※10萬+行業(yè)分析報告/圖集/規(guī)范。 ※10萬+行業(yè)書籍/教材。更多資料，登錄m.xoshare.cn VIP會員尊貴權(quán)限 # 100萬+標準規(guī)范隨意下。 # 10萬+HSE資料隨意下 # 10萬+化工論文/電力論文/安全論文/環(huán)保論文隨意下。 # 10萬+行業(yè)分析報告/圖集/規(guī)范隨意下。 # 10萬+行業(yè)書籍/教材隨意下。 #更有VIP會員合集專享。關(guān)注公眾號，隨時掌握行業(yè)動態(tài)加小編微信，進群天天享免費資料。目錄CONTENTS風(fēng)險識別與分析01風(fēng)險評估與控制02危機管理03風(fēng)險識別與分析一、風(fēng)險及其分類;二、風(fēng)險管理的目標;三、風(fēng)險識別的過程;四、風(fēng)險識別的方法 01PART對于什么是風(fēng)險，學(xué)術(shù)界的觀點并不一致，目前并沒有一個公認的定義。目前，盡管界定的視角不同，但大部分學(xué)者都將風(fēng)險限定在給組織帶來損失的不確定性方面。風(fēng)險及其分類風(fēng)險客觀說：風(fēng)險是客觀存在的損失的不確定性，是可以預(yù)測的。在對風(fēng)險事故進行觀察統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，可以利用統(tǒng)計學(xué)等工具對風(fēng)險的不確定性進行描述和度量。風(fēng)險識別與分析總體而言，主要有兩類觀點：風(fēng)險主觀說：承認風(fēng)險是損失的不確定性的同時，認為這種不確定性是個人對客觀風(fēng)險的評估，它同個人的知識、經(jīng)驗、精神和心理狀態(tài)等因素有關(guān)，不同的人面對相同的風(fēng)險會做出不同的判斷。我們借鑒大多數(shù)風(fēng)險管理研究的觀點來界定風(fēng)險：風(fēng)險是指發(fā)生對組織不利事件的不確定性，包括事件發(fā)生的可能性及后果的大小。我們可以從不同的視角對風(fēng)險進行區(qū)分和研究。經(jīng)濟環(huán)境靜態(tài)風(fēng)險：在經(jīng)濟環(huán)境沒有變化時發(fā)生損失的可能性，通常是由自然客觀因素或者人們的錯誤或失當行為造成的。動態(tài)風(fēng)險;由組織外部環(huán)境變化而帶來的損失可能性，通常由宏觀經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)組織、生產(chǎn)方式、生產(chǎn)技術(shù)以及消費者等因素的變化所引起。風(fēng)險識別與分析獲利機會純粹風(fēng)險:指那些只有損失可能而無獲利機會的風(fēng)險。純粹風(fēng)險事故發(fā)生后，對特定組織或個人一定會造成損失。投機風(fēng)險:指那些既有損失可能也有獲利機會的風(fēng)險。風(fēng)險范圍基本風(fēng)險:也稱為重大風(fēng)險，是指特定的社會個體所不能預(yù)防或控制的風(fēng)險。特定風(fēng)險:指與特定的社會個體有因果關(guān)系的風(fēng)險。當然，還可以按照其他一些標準對風(fēng)險進行分類：風(fēng)險識別與分析風(fēng)險管理：是指組織通過對風(fēng)險的識別、衡量和處理，力求以最小的經(jīng)濟代價為組織目標的實現(xiàn)提供安全保障的管理活動。風(fēng)險識別與分析風(fēng)險管理的目標風(fēng)險管理是一項目標導(dǎo)向性的組織工作。其根本目標就是力求以最小的成本支出來保障組織目標的實現(xiàn)。 在風(fēng)險事故尚未發(fā)生時，風(fēng)險管理的目的是盡可能地消除、降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險事故的發(fā)生，確保組織的正常運營。經(jīng)濟目標：以經(jīng)濟合理的方式預(yù)防潛在的損失。合法性目標：組織的運營與發(fā)展合乎法律規(guī)范。社會責任目標：組織還必須關(guān)注利益相關(guān)者的利益，認真履行相應(yīng)的社會責任。風(fēng)險識別與分析具體而言，風(fēng)險管理目標可以區(qū)分為兩個方面：風(fēng)險事故一旦發(fā)生，組織就應(yīng)努力降低風(fēng)險事故的影響，采取必要措施，盡快恢復(fù)到正常運營狀態(tài)。生存目標：組織應(yīng)確保在合理的時間內(nèi)能夠部分或全部恢復(fù)組織的經(jīng)營運作。持續(xù)經(jīng)營目標：不能因為損失事件的發(fā)生而使經(jīng)營運作活動中斷，以免喪失原有的市場份額。收益穩(wěn)定目標：組織應(yīng)盡量穩(wěn)定運營，消除風(fēng)險事故的不利影響。社會責任目標：組織應(yīng)盡量減輕損失事件對利益相關(guān)者的不利影響，承擔相應(yīng)的社會責任。 風(fēng)險識別是指管理者運用相關(guān)的知識和方法，全面、系統(tǒng)和連續(xù)地發(fā)現(xiàn)和描述組織所面臨的各種風(fēng)險、風(fēng)險原因以及潛在的后果。風(fēng)險識別與分析風(fēng)險識別的過程風(fēng)險因素（hazard）一般有：物質(zhì)風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素、心理風(fēng)險因素和法律風(fēng)險因素。按照風(fēng)險事故發(fā)生后果的嚴重程度，可以劃分為四類：①事故后果可以忽略②事故后果比較輕，暫時還不能造成人員傷害和財產(chǎn)損失③事故后果嚴重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞④可以造成災(zāi)難性后果的風(fēng)險事故1．風(fēng)險因素風(fēng)險識別與分析開展風(fēng)險識別工作，就是識別出可能影響組織目標實現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險因素及其驅(qū)動因素，要重點關(guān)注如下幾個方面：風(fēng)險事故（peril）是造成損失的原因，如火災(zāi)或盜竊會造成財產(chǎn)損失。因此，風(fēng)險識別的重要步驟是能夠預(yù)見到風(fēng)險事故，將可能產(chǎn)生事故的風(fēng)險因素消滅在萌芽狀態(tài)。2．風(fēng)險事故一般由風(fēng)險經(jīng)理到現(xiàn)場實際觀察各部門的運作，檢查組織的各種設(shè)施及進行的各項操作，需要注意以下事項： 調(diào)查之前要做好充分的準備，以便有的放矢調(diào)查之前風(fēng)險識別與分析風(fēng)險識別的方法1、現(xiàn)場調(diào)查法：01注意和一線工作人員進行交流和溝通發(fā)揮靈活性和創(chuàng)造性，對潛在風(fēng)險要保持敏銳意識調(diào)查中02要及時行動， 將調(diào)查結(jié)果進行匯總整理，對潛在風(fēng)險進行識別分析，并采取相應(yīng)的措施調(diào)查后03風(fēng)險識別與分析由相關(guān)責任人或風(fēng)險經(jīng)理填寫一種事先設(shè)計好的調(diào)查表，進而根據(jù)表格內(nèi)容來識別分析。這些調(diào)查表通常會系統(tǒng)地列出一個組織可能面臨的風(fēng)險，使用者對照調(diào)查表中的問題逐一回答，就可以構(gòu)建出組織的風(fēng)險框架。2、審核表調(diào)查法：通過繪制并分析組織結(jié)構(gòu)圖，來識別風(fēng)險可能發(fā)生的領(lǐng)域與范圍。通過該方法，可對如下方面的內(nèi)容有更深入的了解： 第一，企業(yè)活動的性質(zhì)和規(guī)模。風(fēng)險識別與分析3、組織結(jié)構(gòu)圖示法：01第二，企業(yè)內(nèi)部各部門之間的內(nèi)在聯(lián)系、權(quán)力配置情況和相互依賴程度，分析是否有業(yè)務(wù)與權(quán)力交叉。02第三，企業(yè)內(nèi)部可以區(qū)分的獨立核算單位，這是對風(fēng)險做出財務(wù)處理決策時所必須考慮的。03第四，企業(yè)存在的、可能使風(fēng)險狀況惡化的弱點，以及潛在風(fēng)險的可能發(fā)生范圍。04風(fēng)險識別與分析將組織活動按照內(nèi)在的邏輯聯(lián)系繪成流程圖，針對流程中的各個環(huán)節(jié)，特別是關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，進行風(fēng)險因素、風(fēng)險事故及可能的損失后果等方面的識別和分析。利用流程圖識別風(fēng)險：對圖中的每一個環(huán)節(jié)逐一調(diào)查，找出潛在的風(fēng)險，并分析風(fēng)險事故發(fā)生的可能性及造成的損失后果。分析各個環(huán)節(jié)之間的關(guān)系，以找出關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，并對這些環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險及其損失后果進行相應(yīng)的分析和識別。 4、流程圖法：運用財務(wù)報表數(shù)據(jù)對組織的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果及未來前景進行評價，從而分析和識別組織所面臨的潛在風(fēng)險的方法。財務(wù)報表分析通常用到的報表是資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表，對應(yīng)三種識別風(fēng)險的方法： 風(fēng)險識別與分析5、財務(wù)報表分析法：趨勢分析法：是指根據(jù)企業(yè)連續(xù)數(shù)期的財務(wù)報表中的相關(guān)數(shù)據(jù)進行比較和分析。 01比率分析法:是指以同一會計期間的相關(guān)數(shù)據(jù)的相互比較，求出相關(guān)數(shù)據(jù)之間的比例。02因素分析法:是依據(jù)分析指標和影響因素的關(guān)系，從數(shù)量上確定各因素對指標的影響程度。03當然，風(fēng)險識別的方法還有很多，如事故樹分析法、情景分析法、危險與可操作性研究等，但每一種方法都有其適用性和優(yōu)缺點。風(fēng)險管理人員在選擇使用這些工具時，應(yīng)該有清醒的認識：任何一種方法都不可能揭示出面臨的全部風(fēng)險，更不可能揭示導(dǎo)致風(fēng)險事故的所有因素；經(jīng)費的限制和不斷地增加工作會導(dǎo)致成本上升、收益下降；風(fēng)險識別是一個持續(xù)不斷的過程； 風(fēng)險識別與分析風(fēng)險評估與控制02PART由于內(nèi)外環(huán)境的變化，組織在運營過程中會面臨各種風(fēng)險，如果處理不當，就可能使組織陷入困境，甚至?xí)l(fā)重大突發(fā)事件，導(dǎo)致危機的發(fā)生風(fēng)險評估是指組織在對既有風(fēng)險損失資料分析的基礎(chǔ)上，運用概率論和數(shù)理統(tǒng)計等方法對特定風(fēng)險事故發(fā)生的損失概率和損失程度做出評價，以為風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。風(fēng)險評估原則包括：風(fēng)險評估的標準風(fēng)險評估與控制一系統(tǒng)性 原則科學(xué)性 原則動態(tài)性 原則可操作性原則風(fēng)險的衡量和評價主要從兩個方面進行： 一是風(fēng)險發(fā)生的可能性，即損失概率； 二是風(fēng)險發(fā)生后，風(fēng)險事故可能造成的損失有多大，即損失程度。風(fēng)險評估與控制風(fēng)險評估的方法很多，應(yīng)用的情境和條件要求各不相同，主要分為定性分析技術(shù)、定量分析技術(shù)及其結(jié)合。一般而言：定量分析的結(jié)果精準度高，易于理解和判斷，更利于決策使用；但在不要求量化分析，或者量化評估所需要的數(shù)據(jù)資料無法獲取或獲取的成本不具經(jīng)濟性時，就應(yīng)采用定性分析技術(shù)。風(fēng)險評估的方法二1、損失概率和損失程度的估測：情景分析（scenario）是指通過假設(shè)、預(yù)測、模擬等手段生成可能發(fā)生的未來情景，并分析各種情景下可能對組織目標實現(xiàn)產(chǎn)生影響情況的一種分析方法?？梢圆捎谜交蚍钦降?、定性或定量的手段進行，主要適用于可變因素較多的項目的風(fēng)險分析。風(fēng)險評估與控制2、情境分析：風(fēng)險評估與控制敏感性分析（sensitivity analysis）是指通過通過分析和測算系統(tǒng)的主要因素發(fā)生變化時引起系統(tǒng)評價指標變化的幅度，以及各種因素變化對實現(xiàn)預(yù)期目標的影響程度，從而確認系統(tǒng)對各種風(fēng)險的承受能力的一種方法。3、敏感性分析：風(fēng)險地圖（risk maps）是指將一個或多個風(fēng)險的可能性及影響用圖形來表示，從而為風(fēng)險管理決策提供參考的一種方法。風(fēng)險地圖可以采用熱圖或流程圖等形式定量或定性估計風(fēng)險的可能性及影響。在風(fēng)險描述時，要突出哪些風(fēng)險是更重要的，哪些風(fēng)險是不重要的，從而使圖示形象直觀，便于使用。4、風(fēng)險地圖：注：表中顯示了一個公司評估維持高質(zhì)量的勞動力目標所面臨的風(fēng)險?？赡苄杂媒o定期間的離職百分比來評價，影響用運行低效率的成本和替換、重新培訓(xùn)以及開發(fā)雇員的成本來評價。用顏色代表風(fēng)險水平，黑色表示高風(fēng)險，白色表示中等風(fēng)險，灰色表示低風(fēng)險。風(fēng)險評估與控制上表的風(fēng)險也可以用一個矩陣風(fēng)險地圖來表示圖14-1 可能性和影響平均值的風(fēng)險地圖 資料來源：COSO制定發(fā)布：《企業(yè)風(fēng)險管理：應(yīng)用技術(shù)》，張宜霞譯，東北財經(jīng)大學(xué)出版社2006年版，第63-64頁。風(fēng)險評估與控制4、風(fēng)險地圖：組織控制風(fēng)險的方法可以分為如下幾種：風(fēng)險避免、風(fēng)險分擔、損失減低管理和風(fēng)險保留。風(fēng)險避免，也稱風(fēng)險規(guī)避，是指在風(fēng)險發(fā)生的可能性較大且影響程度較高的情況下，組織采取的中止、放棄或調(diào)整等風(fēng)險處理方式以避免風(fēng)險損失的一種方法。風(fēng)險避免：風(fēng)險評估與控制控制風(fēng)險的策略三完全拒絕承擔風(fēng)險:直接拒絕承擔該種風(fēng)險。01試探承擔部分風(fēng)險:采取分步實施、回避掉一部分風(fēng)險的方式來開展該項活動。02中途放棄承擔風(fēng)險：組織在進行某項經(jīng)營活動時中途出現(xiàn)風(fēng)險增加或者組織承擔風(fēng)險的能力降低的情況，可以采取中止該項活動的方式來避免風(fēng)險。03風(fēng)險評估與控制風(fēng)險分擔：組織將自身可能遭受的風(fēng)險或損失，有意識地通過正當、合法的手段，部分或全部轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟單位的風(fēng)險處理方式。保險是最常用的一種風(fēng)險分擔方式財務(wù)型風(fēng)險分擔利用保險進行風(fēng)險分擔就是通過保險合約，以投保的方式將組織面臨的潛在風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司財務(wù)型風(fēng)險分擔非財務(wù)型風(fēng)險分擔方式是對財務(wù)型風(fēng)險分擔方式的重要補充風(fēng)險評估與控制非財務(wù)型風(fēng)險分擔是指企業(yè)將可能引起損失的風(fēng)險通過一系列的合約轉(zhuǎn)移給非保險業(yè)的經(jīng)濟單位的方式。（2）非財務(wù)型風(fēng)險分擔分險 分擔例如企業(yè)可以將機器設(shè)備出租，將設(shè)備技術(shù)落后的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給承租企業(yè)租賃將可能具有潛在風(fēng)險的財產(chǎn)等通過出售的方式來實現(xiàn)風(fēng)險轉(zhuǎn)移出售通過簽訂委托合同，將財物受損的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受托企業(yè)委托管理將價值鏈中所不擅長的、非核心環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)及其控制權(quán)交由外部專業(yè)廠商去完成的一種經(jīng)營活動外包損失減低管理（loss reduction）是指組織有意識地接受經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險，并以謹慎的態(tài)度，通過對風(fēng)險的分散以及風(fēng)險損失的控制，從而化大風(fēng)險為小風(fēng)險，變大損失為小損失的風(fēng)險處理方式。 風(fēng)險評估與控制損失減低管理：將面臨的風(fēng)險單位進行分割，劃分為若干個較小而價值低的獨立單位，并分散于不同的空間，以降低組織可能遭受的風(fēng)險損失程度。不要把雞蛋放在同一個籃子里風(fēng)險分散組織備份一份維持正常的經(jīng)營活動所需的資源，在原有資源因各種原因不能正常使用時，備份風(fēng)險單位可以代替原有資產(chǎn)發(fā)揮作用。復(fù)制風(fēng)險單位例如，備份計算機文件并將備份文件隔離存放，有助于起到減少損失的作用。備份機器設(shè)備或者零部件，可以在機器設(shè)備出現(xiàn)故障時迅速啟用備份機器或更換損壞的零部件，從而保障生產(chǎn)的正常運作。風(fēng)險保留（risk retention）是指面臨風(fēng)險的組織自己承擔風(fēng)險事故造成的損失，并做好相應(yīng)的資金安排。該種風(fēng)險處理方式的實質(zhì)是，當風(fēng)險事故發(fā)生并造成損失后，組織通過內(nèi)部資金的融通來彌補所遭受的損失。風(fēng)險評估與控制風(fēng)險保留：危機管理03PART由于內(nèi)外環(huán)境的變化，組織在運營過程中會面臨各種風(fēng)險，如果處理不當，就可能使組織陷入困境，甚至?xí)l(fā)重大突發(fā)事件，導(dǎo)致危機的發(fā)生危機及其特征危機管理一第一，風(fēng)險是損失的不確定性；危機是可能帶來嚴重破壞后果的突發(fā)事件。第三，并非所有風(fēng)險都會引致危機，只有風(fēng)險釋放的危害積累到一定的規(guī)模，帶來的破壞后果較為嚴重時，才出現(xiàn)危機。第二，風(fēng)險是危機的誘因，危機是風(fēng)險積聚后的顯性表現(xiàn)。當風(fēng)險積聚到一定的程度而爆發(fā)后，其呈現(xiàn)的形態(tài)才是危機。危機VS風(fēng)險， 危機與風(fēng)險并不相同：危機是指是指突發(fā)的、嚴重影響組織的生存與發(fā)展的一種狀態(tài)。一般而言，危機具有如下特征：危機管理危機預(yù)警二危機預(yù)警系統(tǒng)包括：信息收集子系統(tǒng)、信息加工子系統(tǒng)、信息決策子系統(tǒng)以及警報子系統(tǒng)建立危機系統(tǒng)危機應(yīng)對的準備工作是為危機的突然發(fā)生做好事先的準備工作。危機應(yīng)對的準備工作通常情況下，有效的危機反應(yīng)包括如下內(nèi)容：危機管理危機反應(yīng)與恢復(fù)三建立危機處理小組啟動應(yīng)急預(yù)案或制定新的方案02030401隔離危機獲取更多信息危機事件得到有效控制或平息后，組織需要迅速挽回危機所造成的損失，，盡快恢復(fù)到正常的工作狀態(tài)與工作秩序。危機管理建立危機恢復(fù)小組制定并實施危機恢復(fù)計劃危機評估與發(fā)展獲取危機處理信息風(fēng)險控制20 24與危機管理Risk Control and Crisis Management由于內(nèi)外環(huán)境的變化，組織在運營過程中會面臨各種風(fēng)險，如果處理不當，就可能使組織陷入困境，甚至?xí)l(fā)重大突發(fā)事件，導(dǎo)致危機的發(fā)生匯報人員：安美麗匯報人：安美麗